Chcete začít investovat, ale nevíte, kudy kam? Indexové fondy se jeví jako ideální volba pro začátečníky i pokročilé investory. Nejenže nabízejí výhodnou alternativu tradičním fondům, ale mají také nižší náklady, širokou diverzifikaci a snadnou správu. V tomto článku se dozvíte, jak vybrat vhodný indexový fond, jak do nich investovat a jak správně sledovat své investice. Získejte
Obsah článku:
- Výhody investování do indexových fondů
- Nižší náklady
- Diverzifikace portfolia
- Snadná správa
- Jak vybrat vhodný indexový fond
- Zvolení indexu
- Výkonnost fondu
- Správní poplatky
- Jak investovat do indexových fondů
- Vlastní investice
- Investice přes investiční platformy
- Investování přes finanční poradce
- Správa a sledování investic
- Reinvestování výnosů
- Pravidelný monitoring
- Rebalancování portfolia
Výhody investování do indexových fondů
Investice do indexových fondů přinášejí několik výhod a jsou stále oblíbenější formou investování. Jednou z nejzásadnějších výhod je nižší nákladovost těchto fondů ve srovnání s aktivně spravovanými fondy. Indexové fondy sledují výkonnost určitého indexu, což umožňuje minimalizovat náklady spojené s přístupem k finančním trhům.
Další výhodou je diverzifikace portfolia. Indexové fondy poskytují investorům široký přístup ke globálním trhům různých sektorů a oblastí. To umožňuje rozložení rizika a minimalizuje dopad jednotlivých problematických zón na celkovou hodnotu portfolia.
Další významnou výhodou je snadná správa. Není potřeba sledovat jednotlivé akcie nebo aktiva, protože indexový fond automaticky reflektuje změny v indexu. To usnadňuje investování pro ty, kteří nemají dostatek času nebo znalostí pro aktivní řízení portfolia.
Investice do fintech je rozhodně aspekt, který stojí za zmínku. Díky technologickému pokroku se investování do indexových fondů stalo ještě přístupnější. Moderní finanční technologie umožňují jednoduché a rychlé uskutečnění investic přes investiční platformy. To znamená, že investování je dostupné i pro ty, kteří nemají velké finanční zázemí.
Výhody investování do indexových fondů jsou tedy zřejmé. Nižší náklady, diverzifikace portfolia, snadná správa a možnost investice do fintech jsou faktory, které přilákají mnoho investorů k těmto fondům.
Nižší náklady
Investování do indexových fondů přináší řadu výhod, z nichž jednou z nejdůležitějších je nižší náklady. Proč je tomu tak? Indexové fondy se zaměřují na replikaci určitého trhu či indexu, a proto nepotřebují zaměstnávat tým expertů, kteří by vybírali jednotlivé akcie na základě jejich výhodnosti. Díky tomu se odstraňují vysoké náklady spojené s aktivním řízením portfolia, jako jsou například vysoké správní poplatky či poplatky za služby finančního poradce.
Dalším faktorem nižších nákladů je minimalizace obchodních transakcí, které indexové fondy provádějí. Aktivně řízené fondy často nakupují a prodávají akcie za účelem dosažení nadprůměrného výnosu, a to může generovat vysoké náklady na transakce, které se promítají do celkového výnosu fondu. Naopak indexové fondy mají za cíl replikovat vývoj trhu a proto nemusí provádět časté obchody.
Dalším faktorem, který nám umožňuje snížit náklady, jsou možnosti automatizace, které indexové fondy nabízí. Díky technologickému pokroku a použití moderních investičních platforem může být správa fondů efektivní a především levná. To znamená, že se výrazně snižuje potřeba lidského zasahování, a tedy také náklady na lidskou práci.
Dluhopisy a jejich vliv na monetární stabilizaci jsou důležitým faktorem, který odpovídá za další snížení nákladů u indexových fondů. Většina indexových fondů obsahuje širokospektrální portfolia, která zahrnují různé třídy aktiv jako jsou akcie, dluhopisy a komodity. Dluhopisy jsou poměrně stabilní a předvídatelné investice, které umožňují diverzifikovat riziko. V kombinaci s ostatními aktivy v portfoliu tedy pomáhají dosahovat stabilnějšího výnosu a zároveň snižovat potenciální výkyvy, což má pozitivní vliv na celkový nákladový rámec indexových fondů.
Diverzifikace portfolia
Při investování do indexových fondů je jedním z nejdůležitějších faktorů diverzifikace portfolia. Diverzifikace spočívá ve správném rozložení investic mezi různé třídy aktiv, sektory a regiony. Pomáhá snižovat riziko a zvyšovat výnosnost celého portfolia.
Investice do indexových fondů poskytují jedinečnou příležitost k diverzifikaci portfolia. Tyto fondy kopírují strukturu vybraného indexu, což znamená, že obsahují širokou škálu různých aktiv. To je důležité zvláště v době turbulentních trhů, kdy se některá aktiva mohou chovat negativně a jiná naopak pozitivně.
Jedním z typů aktiv, do kterých lze v rámci indexových fondů investovat, jsou i startupy. Investice do startupů představují jedinečnou možnost zapojit se do inovativních projektů s velkým potenciálem růstu. Přinášejí však také vyšší riziko. Proto je vhodné zařadit je do diverzifikovaného portfolia v kombinaci s jinými typy aktiv, aby se minimalizovalo riziko ztráty a maximalizovalo se investiční výnosnost.
Díky indexovým fondům může každý investor snadno získat přístup k různým třídám aktiv, sektorům a regionům a tím zajistit potřebnou diversifikaci. To v konečném důsledku pomáhá snižovat riziko a optimalizovat výnosnost celého portfolia.
Snadná správa
Investování do indexových fondů přináší mnoho výhod, mezi které patří také snadná správa tohoto typu investic. Jednou z největších výhod je fakt, že nemusíte strávit hodiny analýzou trhu, vybíráním jednotlivých akcií nebo sledováním ekonomických zpráv. Indexový fond je kolekce různých aktiv, které jsou složené podle konkrétního indexu. Správa této kolekce aktiv je na profesionálech, kteří se starají o fond a jsou zodpovědní za jeho výkonnost.
S tímto přístupem se vyhnete stresu a rozhodování o jednotlivých investičních příležitostech. Stačí jen vybrat vhodný indexový fond a určit částku, kterou do investice vložíte. Odborníci již pro vás vybírají spolehlivé a kvalitní akcie, které jsou součástí daného indexu. To znamená, že nemusíte být zkušeným investor, abyste měli šanci dosáhnout solidního výnosu.
Snadná správa indexových fondů se také projevuje v jednoduchosti vstupu a výstupu z těchto investic. Mnoho finančních institucí poskytuje možnost on-line správy portfolia, kde si můžete jednoduše zobrazit hodnotu vašeho investovaného kapitálu nebo sledovat vývoj na trhu. Důležitou součástí správy těchto fondů je také automatické reinvestování výnosů, které zajišťuje, že dosažené zisky jsou opětovně investovány a díky tomu maximalizují váš potenciální růst.
Investování do indexových fondů je tak vhodné pro ty, kteří chtějí mít pasivnější přístup k investicím a nechtějí trávit spoustu času a energie správou portfolia. Snadná správa a minimalizace administrativy jsou velkými výhodami tohoto typu investování, které lákají mnoho investorů po celém světě.
Jak vybrat vhodný indexový fond
Pokud se rozhodnete investovat do indexových fondů, je důležité vybrat si ten správný fond, který bude odpovídat vašim potřebám a cílům. Při výběru můžete brát v úvahu několik klíčových faktorů.
Prvním krokem je zvolit si vhodný index, který chcete sledovat. Existuje mnoho různých indexů, které měří výkon různých trhů a odvětví. Nejpopulárnějším indexem je S&P 500, který sleduje výkon 500 největších amerických společností.
Dalším faktorem, který je třeba zvážit, je výkonnost fondu. Podívejte se na historické výnosy fondu a porovnejte je s výkony jiných fondů na stejném trhu. Je důležité si uvědomit, že výkonnost minulých období nemusí být zárukou budoucích výnosů.
Důležitým faktorem při výběru je také výše správních poplatků. Indexové fondy mají obvykle nižší náklady než aktivně spravované fondy, ale i mezi nimi mohou být rozdíly. Srovnávejte náklady a hledejte fondy s nízkými poplatky.
Během výběru indexových fondů je také dobré vzít v úvahu další faktory, jako je diversifikace portfolia a snadná správa. Můžete zvážit možnosti investice přes investiční platformy nebo přes finanční poradce, kteří vám poskytnou odbornou pomoc.
Zvolit vhodný indexový fond je důležitým krokem při investování. Pamatujte, že každý investor má jiné cíle a tolerance k riziku, proto je důležité vybrat takový fond, který odpovídá vašim individuálním potřebám.
Zvolení indexu
Zvolení správného indexu je klíčovým krokem při investování do indexových fondů. Existuje mnoho různých indexů, které se liší podle sektoru, geografického zaměření nebo velikosti společností, které zahrnují. Při výběru indexu je důležité zvážit několik faktorů.
Investiční cíle: Prvním krokem je stanovení svých investičních cílů. Rozhodněte se, zda chcete investovat do akcií, dluhopisů, komodit nebo jiných aktiv. Podle toho si zvolte index, který zahrnuje tato aktivum.
Rizikový profil: Důležité je také zohlednit svůj rizikový profil. Pokud jste konzervativní investor, vyberte si index s menším rizikem, který obsahuje stabilnější společnosti. Pokud preferujete vyšší výnosy a jste ochotni přijmout vyšší riziko, zvolte index s větší částí akcií.
Geografické zaměření: Dalším faktorem je geografické zaměření indexu. Zvažte, do kterých regionů nebo zemí chcete investovat. Můžete si vybrat indexy zaměřené na globální, evropské, severoamerické nebo místní trhy.
Odolnost a popularita: Zkontrolujte, zda je zvolený index široce používán a sledován investory. Preferujte indexy, které mají solidní historii a jsou populární u odborníků.
Při zvolení indexu se také zamyslete nad svou dlouhodobou strategií a investičním horizontem. Indexové fondy jsou obvykle určeny pro dlouhodobé investice, a proto je důležité zvolit si takový index, který odpovídá vašim očekáváním a plánovanému horizontu.
Výkonnost fondu
Výkonnost fondu je jednou z klíčových faktorů, které je třeba zvážit při výběru vhodného indexového fondu pro investování. Právě tato sekce nám pomůže posoudit, jak dobře se fondu daří dosahovat výnosů a jaké jsou jeho předchozí výsledky.
Důležitou ukazatelkou při hodnocení výkonnosti je dlouhodobý vývoj aktiva fondu. Zajímá nás, jak se fondu dařilo v minulosti a jakou měl stabilitu. Zaměřte se na dlouhodobý horizont, ne na krátkodobé výkyvy, které mohou být přirozené. Dobře navržený indexový fond by měl sledovat vývoj indexu, na který je napojen, a zajišťovat mu co nejvěrnější kopii.
Při posuzování výkonnosti je také nutné brát v úvahu míru rizika spojenou s fondem. Vysoký výnos nemusí být vždy důvodem k radosti, pokud je spojen s vysokou volatilitou a nejistotou. Zkuste se zaměřit na indexové fondy s dlouhodobě stabilní a vyrovnanou výkonností.
Při výběru indexového fondu je také dobré zvážit strategie a plány fondu. Fondy, které sledují konkrétní ukazatele a mají jasně danou investiční strategii, mohou být výhodné pro dlouhodobé investory. Analyzujte fondové řízení a sledujte, zda se investiční manažeři distancují od indexu a zda jsou schopni dosahovat výnosů nadprůměrné výkonnosti.
Pamatujte, že minulá výkonnost fondu nezaručuje budoucí výkonnost. Je proto důležité pečlivě analyzovat jiné faktory, jako je míra rizika, správní poplatky a strategie fondu, abyste mohli vytvořit dobře vyvážené portfolio a dosáhnout dlouhodobé finanční stability.
Správní poplatky
Investování do indexových fondů je výhodné především díky nižším nákladům ve srovnání s aktivně spravovanými fondy. Jedním z klíčových faktorů, který ovlivňuje výši těchto nákladů, jsou správní poplatky.
Správní poplatky jsou částkou, kterou investoři platí správci fondu za jeho služby spojené s řízením a správou celého portfolia. Tyto poplatky jsou obvykle vyjádřeny v procentech z investovaných prostředků a jsou zahrnuty v čistém výnosu fondu.
Při výběru vhodného indexového fondu je dobré důkladně zvážit výši správních poplatků. Indexové fondy mají většinou nižší správní poplatky než fondu aktivně spravované, což je jedna z jejich hlavních výhod. Nižší poplatky přispívají k vyšším výnosům pro investory, protože se nižší procento investovaných prostředků odčítá od celkového zisku fondu.
Při porovnávání indexových fondů si všimněte, že správní poplatky se mohou mezi různými fondy lišit. Je nutné zvážit, zda je vyšší poplatek odůvodněn lepšími výsledky fondu nebo jinými výhodami, které fond nabízí. Je důležité si uvědomit, že výši správních poplatků může ovlivnit i typ indexu, který je fondu sledován.
Jak investovat do indexových fondů
Investování do indexových fondů je jednoduché a může být velmi výhodné. Existuje několik způsobů, jak začít investovat do těchto fondů.
První možností je vlastní investice. To znamená, že si vyberete konkrétní indexový fond, ve kterém chcete investovat, a sami si jej zakoupíte. Předtím však doporučujeme provést důkladný průzkum a porovnat různé dostupné fondy. Zajímejte se o jejich historickou výkonnost, náklady a investiční strategie. Vybrat si fond, který odpovídá vašim investičním cílům a toleranci k riziku, je zásadní.
Další možností je investování přes investiční platformy. Dnes existuje mnoho online platforem, které vám umožní snadno a rychle investovat do indexových fondů. Tyto platformy vám poskytnou přístup ke široké škále fondů a často také nabízí užitečné nástroje pro sledování a správu vaší investice.
Pokud preferujete osobní přístup a radu od odborníka, můžete zvolit investování přes finančního poradce. Finanční poradci vám pomohou vybrat vhodný indexový fond a také vám poskytnou další investiční doporučení. Je však důležité najít zkušeného a důvěryhodného poradce, který bude mít vaše nejlepší zájmy na paměti.
Ať už se rozhodnete pro kteroukoliv z těchto možností, je důležité pravidelně monitorovat svou investici. To znamená sledovat výkonnost fondu, kontrolovat správnostu poplatků a případně provádět rebalancování portfolia. Investování do indexových fondů může být skvělou strategií pro dlouhodobý růst vašeho kapitálu, ovšem je nutné dbát na správné portfoliování a sledování vývoje na trhu.
Vlastní investice
Vlastní investice do indexových fondů je jedním z nejpřístupnějších způsobů, jak začít budovat svůj investiční portfólio. Tato možnost je vhodná pro ty, kteří chtějí mít přímou kontrolu nad svými investicemi a rozhodovat o jejich alokaci.
Při vlastní investici do indexových fondů je důležité nejprve zvolit si konkrétní indexový fond, který bude odpovídat tvým investičním cílům a představám. Existuje mnoho různých indexů, které pokrývají různé trhy a sektory. Je tedy důležité provést detailní analýzu a vybrat si ten správný fond.
Po zvolení indexového fondu je třeba provést investici. Tato investice může být provedena prostřednictvím banky, investiční společnosti či online investiční platformy. Před zahájením investování je vhodné provést důkladnou analýzu a porovnat nabídky různých poskytovatelů. Zahrnuje to také posouzení správních poplatků, které mohou mít vliv na výkonnost investice.
Mimo výběru indexového fondu a způsobu investování je také důležité pravidelně monitorovat vývoj investice. Je dobré sledovat výkonnost fondu, zda dosahuje očekávaných výsledků, a případně provádět rebalancování portfolia, aby byla splněna vlastní investiční strategie.
Vlastní investice do indexových fondů poskytuje investoru větší flexibilitu a kontrolu nad svými investicemi. Je však důležité mít na paměti, že i při investici do indexových fondů je spojen určitý stupeň rizika a že hodnota investice může růst i klesat v závislosti na vývoji trhu. Je proto vhodné sledovat a pravidelně reagovat na vývoj portfolia.
Investice přes investiční platformy
Investování do indexových fondů přes investiční platformy se stává stále populárnější volbou mezi investory. Tyto platformy slouží jako prostředník mezi investorem a fondu, usnadňují investici a sledování vývoje portfolia.
Výhody investice přes investiční platformy
Jednou z největších výhod investování přes investiční platformy je rychlost a jednoduchost procesu. Stačí si vytvořit účet na dané platformě a následně vybrat požadovaný indexový fond, do kterého chcete investovat. Celý proces je pak řízen online, což znamená, že všechny kroky lze provést jednoduše z pohodlí domova.
Diversifikace investic
Další výhodou investice přes investiční platformy je možnost snadného rozložení investic do různých indexových fondů. Díky tomu je možné dosáhnout diversifikace portfolia a snížit tak riziko. Na investiční platformě je obvykle k dispozici široká škála fondů pokrývajících různé indexy a odvětví, což umožňuje investovat do různých aktiv a diverzifikovat tak riziko.
Sledování a správa investic
Investiční platformy obvykle poskytují přehledné a intuitivní rozhraní, které umožňuje snadné sledování a správu investic. Investor má k dispozici informace o hodnotě svého portfolia, vývoji výnosů a poplatcích spojených s investicí. Díky tomu je možné rychle reagovat na změny na trhu a případně provést úpravy portfolia.
Rozumné náklady
Investice přes investiční platformy mohou být ekonomicky výhodné. Mnoho platforem nabízí investování do indexových fondů bez poplatků za nákup či prodej. Navíc náklady na správu portfolia většinou patří mezi nejnižší v porovnání s jinými investičními možnostmi.
Investování do indexových fondů přes investiční platformy je tak efektivní a dostupný způsob, jak získat dlouhodobý růst investic. Bez ohledu na to, zda jste začátečník nebo zkušený investor, tato možnost umožňuje snadné a pohodlné lidi na finanční trhy.
Investování přes finanční poradce
Pokud se rozhodnete investovat do indexových fondů, ale nejste si jisti, jak na to, můžete využít služeb finančního poradce. Finanční poradce je zkušený odborník, který vám pomůže nastavit vhodnou investiční strategii a vybrat ty nejlepší indexové fondy pro váš investiční profil.
Jednou z hlavních výhod spolupráce s finančním poradcem je jeho odbornost a znalost finančního trhu. Poradce vám pomůže rozeznat různé indexové fondy a porovnat jejich výkonnost, náklady a rizika. Na základě vašich finančních cílů, časového horizontu a ochoty k riziku vám poradce doporučí ty nejvhodnější fondy pro váš investiční profil.
Další výhodou investování přes finančního poradce je osobní přístup. Poradce se vám věnuje individuálně a přizpůsobí investiční strategii vašim potřebám. Máte možnost konzultovat s ním své investiční rozhodnutí a ptát se na rady.
Pro investování přes finančního poradce je však potřeba počítat s poplatky za jeho služby. Finanční poradce obvykle účtuje provize za vedení investic a poskytované služby. Je proto doporučeno přesně si zjistit a porovnat všechny poplatky a podmínky před sjednáním služeb finančního poradce.
Investování přes finančního poradce je vhodné pro ty, kteří preferují osobní přístup, odborné poradenství a nechtějí se zabývat detaily a analýzami. Poradce vám poskytne komplexní servis, od výběru fondů až po správu a sledování investic.
Správa a sledování investic
Správa a sledování investic jsou klíčovými kroky při investování do indexových fondů. Po zvolení vhodného fondu je důležité pravidelně kontrolovat vývoj a zajistit efektivní správu portfolia.
Reinvestování výnosů je jednou z klíčových součástí správy investic. Při investování do indexových fondů se získané výnosy automaticky reinvestují zpět do fondu, což přispívá ke zvyšování investičního kapitálu a potenciálnímu růstu výnosů.
Dalším důležitým aspektem správy investic je pravidelný monitoring. Je dobré sledovat výkonnost fondu a porovnávat ji s výkonností benchmarku. Pokud se výkonnost fondu výrazně liší od očekávání, je vhodné zvážit případné úpravy v investiční strategii.
Rebalancování portfolia je také důležitou součástí správy investic. Při dlouhodobém držení indexového fondu se může stát, že poměr jednotlivých aktiv ve fondu se změní. V takovém případě je důležité provést rebalancování a upravit složení portfolia, aby odpovídalo původní investiční strategii.
Správa a sledování investic do indexových fondů vyžaduje pravidelný časový a finanční vstup. Mnoho investorů využívá investiční platformy, které nabízejí jednoduché a přehledné rozhraní pro správu portfolia a sledování vývoje investic. Alternativou je investování přes finančního poradce, který vám poskytne odborné rady a pomůže s optimalizací vašeho investičního portfolia.
Využití správy a sledování investic je klíčové pro dosažení dlouhodobého investičního úspěchu. Díky efektivní správě portfolia a pravidelnému sledování vývoje investic můžete maximalizovat své výnosy a minimalizovat rizika spojená s investováním do indexových fondů.
Reinvestování výnosů
Když investujete do indexového fondu, zajímá vás především růst a výkonnost vaší investice. Jedním z faktorů, který může pozitivně ovlivnit zhodnocování vašeho portfolia, je reinvestování výnosů.
Reinvestování výnosů znamená, že zisk, který váš indexový fond vygeneruje, je automaticky opětovně investován do fondu. To znamená, že místo toho, abyste si výnosy vybrali a použili je například na jinou investici, jsou reinvestovány zpět do fondu a započítávají se tak do dalšího růstu.
Tento proces je obzvláště výhodný pro dlouhodobé investory, kteří mají zájem o budování postupně rostoucího portfolia. Reinvestování výnosů umožňuje exponenciální růst, protože každá další investice je založena na vyšší částce kapitálu.
Reinvestování výnosů také přináší další výhody. Díky tomuto procesu se snižuje daňová povinnost, protože nevybíráte výnosy z fondu a nepřidáváte je k vašemu příjmu. Místo toho jsou tyto výnosy použity k dalšímu růstu vaší investice.
Pamatujte však, že reinvestování výnosů nemusí být vždy nejlepší volbou pro každého investora. Záleží na vaši finanční strategii a vašich cílech. Je důležité se poradit s finančním poradcem, abyste pochopili, zda je tato metoda vhodná pro vás.
Pravidelný monitoring
Pravidelný monitoring je klíčovým krokem při investování do indexových fondů. Protože indexové fondy jsou pasivní investiční nástroje, je důležité věnovat jim pravidelnou péči a sledovat jejich vývoj. Pravidelný monitoring umožňuje přizpůsobit se aktuálním tržním podmínkám a optimalizovat výkonnost vaší investice.
Reinvestování výnosů je jedním z aspektů pravidelného monitoringu. Indexové fondy mají za cíl replikovat vývoj určitého tržního indexu a jejich výnosy jsou tvořeny dividendami a růstem hodnoty aktiv v portfoliu. Pravidelným reinvestováním těchto výnosů můžete dosáhnout tzv. efektu složeného úročení, což znamená, že samotný výnos je opět investován a přispívá k dalšímu růstu.
Důležitou součástí pravidelného monitoringu je také pravidelný přehled o výkonnosti vašeho indexového fondu. Sledování grafů a vývoje hodnoty fondu vám ukáže, jak se vámi vybraný fond vyvíjí vzhledem k jeho benchmarku, kterým je konkrétní tržní index. Je dobré srovnávat výkonnosti různých indexových fondů a případně upravovat svou investici, pokud zjistíte, že vámi vybraný fond zaostává za tržním indexem.
Dalším důležitým aspektem pravidelného monitoringu je rebalancování portfolia. Rebalancování znamená přeorientování vaší investice tak, aby odpovídala původně stanovenému poměru aktiv v indexovém fondu. To znamená, že v případě, že některé aktiva v portfoliu získávají nebo ztrácejí na hodnotě, je potřeba provést úpravy, aby se opět vrátilo k původnímu rozložení. Rebalancování pomůže udržet optimální diverzifikaci a minimalizovat riziko.
Pravidelný monitoring indexových fondů je důležitým prostředkem pro dosažení úspěšného investování. Sledování výkonnosti, reinvestování výnosů a rebalancování portfolia vám pomůže optimalizovat vaši investici a dosáhnout dlouhodobých finančních cílů.
Rebalancování portfolia
Při investování do indexových fondů je jedním z důležitých faktorů udržování vyváženého a optimálního složení portfolia. Toho se dosahuje pravidelným rebalancováním portfolia.
Rebalancování portfolia je proces, při kterém se upravuje váha různých aktiv v portfoliu, aby odpovídala původnímu plánu alokace. Časem se váhy jednotlivých aktiv mohou změnit vlivem změn na trhu, růstem nebo poklesem cen určitých aktiv a dalšími faktory. Rebalancováním se tedy zajišťuje, že váhy jsou opět v souladu s investiční strategií a cíli.
Pokud například určité akcie ve tvém portfoliu v průběhu času výrazně zvýší svou hodnotu a jejich váha v portfoliu tak vzroste nad původní plán, je třeba tuto nerovnováhu opravit. V rámci rebalancování odebereš ziskové akcie a převedeš část jejich hodnoty do jiných aktiv s nižší váhou.
Pravidelné rebalancování portfolia je důležité, protože pomáhá minimalizovat riziko a udržovat diversifikaci, což je jedno ze základních pravidel investování. Rovnovážné složení portfolia může být také upraveno na základě tvých investičních cílů, časového horizontu a rizikové tolerance.
Při rebalancování portfolia je vhodné se řídit pravidly, která určují, kdy a jak často rebalancovat. Může se jednat o pravidelné intervaly (např. každý rok) nebo o časový interval, kdy se rozdíl mezi skutečným a cílovým složením portfolia příliš odchýlí (např. odchylka o 5%).
Rebalancování portfolia může být provedeno samostatně, ale zároveň je možné využít služeb finančních poradců, kteří ti mohou pomoci s určením optimálního složení portfolia a prováděním rebalancování.